Онлайн-шахрайство в області торгівлі стрімко зростає на світовому рівні. У США Федеральне бюро розслідувань оцінює, що торік такі афери вкрали майже $3 млрд. Еквівалентні суми збираються шахраями у заможних європейських країнах. Боротьба з бандами є складною через те, що вони працюють за межами країн і часто змінюють форми своїх схем, щоб уникнути виявлення.

Але оскільки збитки зростають, і десятки тисяч осіб втрачають свої заощадження, реакція правоохоронних органів збільшується. Як повідомляє Bloomberg, Німеччина, яка є найбільшою економікою в Європі, входить до числа головних цілей в регіоні. За оцінками прокурорів там  щороку крадуть близько $1 млрд.

 Як шахраї крадуть гроші європейців

У цих операціях в центрі уваги завжди фігурують контактні центри, які іноді називають «котельнями». Це високонапружене середовище, де співробітники рідко усвідомлюють, куди потрапили, коли були прийняті на роботу.

Злочини такого типу будуються зазвичай наступним чином. Люди бачать в інтернеті привабливі рекламні оголошення та новини в інтернеті та клацають на них. Здебільшого тригером виступає зображення якоїсь відомої постаті. 

Останнім часом прикладом, спрямованим на Німеччину, були фейкові новини про відставку Ілона Маска з Tesla. Цей фейковий скандал використовували для запуску кампанії з інвестицій у штучний інтелект.

Дані користувачів, наприклад, пошта або телефон, через фішингові сайти потрапляють до шахраїв, які передають їх у свою кол-центри. Менеджери починають «обробляти» жертв й вмовляють зробити початкову маленьку «інвестицію» — приблизно 250 євро, а потім — потроху збільшують суми.

Завданням операторів є контактування з клієнтами, й переконувати їх вкласти відносно невелику суму грошей з обіцянкою швидкого та легкого заробітку.

Потім клієнтів передають іншим агентам, які виступають «інвестиційними консультантами» і навчені використовувати техніки психологічної маніпуляції.

Жертв переконують, за допомогою фейкового онлайн-софту та консультантів, що їхні гроші інвестовані у фінансові продукти — валюту, акції, облігації, криптовалюту чи деривативи. Спочатку інвестори думають, що збільшують власні статки, проте  коли намагаються вивести гроші, розуміють, що їх немає й не було ніколи.

Люди готові вірити шахраям

Для традиційного фінансового сектору онлайн-шахрайство в галузі торгівлі стає репутаційним ризиком, який вже не обмежується межами. Шахраї відтворювали торгову платформу Deutsche Bank Xmarkets, запозичивши назву та її привабливість для середнього класу німецьких інвесторів. 
Контактні центри працюють з багаторівневим управлінням, процесами та обліком. У них можуть бути сучасні офіси,  вони, як правило, сплачують місцеві податки та пропонують  видимі легальні робочі місця. Один із центрів, наприклад, мав великий банер в аеропорту Софії.

Читайте також: «Бісові шахраї»: стало відомо, чому Spotify відмовляється від подкасту герцогині Сассекської

Деякі оманливі прийоми настільки переконливі, що пересічні інвестори навіть не усвідомлюють, що втратили свої гроші в шахрайстві. Чимало з них сприймають фінансову поразку просто: ну, не пощастило на ринку. Що тут зробиш?

Проте наразі, існує багато різновидів цих шахрайств по всьому світу. Чимало злочинців базуються в Азії й вишукують вразливих людей в Європі через додатки для знайомств.

Тож, будьте пильними й інвестуйте лише у перевірені часом та репутацією фонди та цінні папери.